Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/154/0987) durchführen und was das für Sie konkret bedeutet.
Unsere AML Politik
Wir betreiben das Wildsino Casino unter der Lizenz OGL/2023/154/0987 der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit deren Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung. Unser internes AML-Programm umfasst Risikoanalyse, Kundendue-Diligence, laufende Transaktionsüberwachung und Meldewege an die zuständige Financial Intelligence Unit.
Ein Team eigener Compliance-Mitarbeiter prüft ungewöhnliche Muster, wertet Alarmsignale aus und dokumentiert jede Entscheidung. Verdachtsfälle werden fristgerecht gemeldet, und wir dürfen darüber keinem Dritten, auch nicht dem betroffenen Spieler, Auskunft geben.
- Risikobasierte Due-Diligence für jeden SpielerAccount
- Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Politisch exponierte Personen (PEPs) und sanktionierte Personen werden gesperrt
- Interne Schulungen aller Mitarbeiter nach internationalen Standards
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung Ihrer Identität ist gesetzlich vorgeschrieben und schützt vor Identitätsdiebstahl, Minderjährigkeit und unberechtigtem Zugriff auf Ihr Guthaben. Wir setzen den Prozess auf drei Ebenen ein: direkt bei der Registrierung (Basisdaten), vor der ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen (erweiterte Prüfung).
Bei Bargeldbewegungen über EUR 2.000 sowie bei auffälligen Spielmustern behalten wir uns eine erweiterte Due-Diligence vor. Die Prüfung dauert bis zu 72 Stunden.
- Registrierung: Alter, Name, Wohnadresse und E-Mail
- Erste Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
- Schwellenwerte: erweiterte Prüfung ab EUR 2.000 kumulierten Einzahlungen
- Verdachtsfälle: jederzeit und ohne Vorankündigung
| Prüfungsstufe | Zeitpunkt | Erforderliche Dokumente |
|---|---|---|
| Basisprüfung | Bei Registrierung | Angaben zu Person und Adresse |
| Volle Verifizierung | Vor erster Auszahlung | Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittel |
| Erweiterte Prüfung | Ab EUR 2.000 oder bei Verdacht | Zusätzlich Herkunft der Mittel |
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Alles läuft verschlüsselt, und wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs, in der Regel innerhalb von 72 Stunden.
- Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
- Foto eines amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis) hochladen, Vorder- und Rückseite
- Adressnachweis einreichen, zum Beispiel Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
- Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der Kartenmitte oder Screenshot der E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Adresse
- Selalie mit Ausweis in der Hand bei Bedarf als zusätzlicher Live-Check
- Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und im Konto
Wie wir Ihre Dokumente schützen
Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Finanzbehörden und Aufsichtsorgane, soweit das Gesetz es verlangt.
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei hohen Einzahlungssummen, stark abweichendem Spielverhalten oder anderen Warnsignalen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der Lizenzbehörde erfüllen müssen.
Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsurkunden, Dividenden- oder Kontoauszüge. Die Dokumente müssen Ihren Namen und den relevanten Betrag erkennen lassen. Nach Prüfung bestätigen wir Ihnen das Ergebnis im Konto, die Bearbeitung dauert je nach Komplexität bis zu fünf Werktage.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Plausibilitätsprüfungen: Betrag, Zahlungsmittel, IP-Adresse, Gerät und bisheriges Spielverhalten fließen in die Auswertung ein. Unstimmigkeiten, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder rasche Ein-Auszahl-Ketten, lösen eine manuelle Prüfung aus.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung geleistet wurde, soweit technisch möglich. Tageslimit ist EUR 5.000, Monatslimit EUR 20.000. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb einer Stunde, Fiat-Auszahlungen bis zu 24 Stunden. Für Auszahlungen fallen keine Gebühren an, das Minimum liegt bei EUR 20.
| Prüfungsaspekt | Was wir prüfen |
|---|---|
| Zahlungsmittel | Eigentümerschaft und Übereinstimmung mit dem Kontoinhaber |
| Bewegungsmuster | Ein-Auszahl-Ketten ohne Spielaktivität |
| Limits | EUR 5.000 pro Tag, EUR 20.000 pro Monat |
| Bearbeitungszeit | Krypto in 1 Stunde, Fiat bis 24 Stunden |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, pausieren wir Auszahlungen und behalten uns vor, Einzahlungen über den Schwellenwert zu sperren. Ist die Verifizierung insgesamt für uns erfolgreich, wird alles freigeschaltet.
Stellen wir unlesbare, gefälschte oder widersprüchliche Dokumente fest, fordern wir erneut vollständige Unterlagen an. Bei wiederholter Nichtbereitstellung, bei Fälschung oder bei begründetem Geldwäscheverdacht schließen wir das Konto, frieren Guthaben ein und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Vor einer endgültigen Entscheidung erhalten Sie von uns Gelegenheit zur Stellungnahme über [email protected].
- Unvollständige Dokumente: Nachfrist und erneuter Upload
- Nichtbereitstellung: Auszahlungssperre und Kontoeinschränkung
- Fälschung oder Betrug: Kontoschließung und Anzeige
- Guthaben aus illegaler Herkunft: Einbehalt bis zur behördlichen Klärung
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Danach werden die Daten gelöscht oder anonymisiert. Während der Aufbewahrungsfrist dienen die Dokumente ausschließlich der Erfüllung behördlicher Auskunftsersuchen; danach löschen wir sie, sofern keine gesetzliche Pflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente anzufordern.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung im Wildsino Casino?
Bis zu 72 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Bei erweiterten Prüfungen oder Nachweis der Herkunft der Mittel kann die Bearbeitung bis zu fünf Werktage dauern.
Muss ich schon bei der Registrierung Dokumente hochladen?
Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung, ab kumulierten Einzahlungen von EUR 2.000 oder bei begründetem Verdacht.
Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?
Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet wird und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an den rechtmäßigen Eigentümer des Spielerkontos fließen.
Was passiert, wenn ich keine Quelle der Mittel nachweise?
Ohne Nachweis sperren wir die betroffenen Auszahlungen. Guthaben aus nicht nachgewiesener Herkunft behalten wir so lange ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist oder die Behörde entscheidet.